Plani-Phare inc.

Le consommateur parcourt de nombreux chemins afin d'aller chercher la gamme complète des services financiers dont il a besoin. Il est également le seul au courant de l'ensemble de sa situation afin de juger des meilleures décisions à prendre.

Le planificateur financier est la personne-clé possédant la formation de niveau universitaire requise pour vous venir en aide. Il est en mesure de tracer un plan d'action suite à une analyse complète et mettre en application ses recommandations.

Ainsi, trois objectifs importants sont atteints:

L'avantage d'une planification financière professionnelle, la recherche et la négociation des transactions financières les plus profitables à travers une multitude de possibilités ainsi que le suivi du dossier du client dans le contexte légal, fiscal et conjoncture économique pouvant influencer positivement ou négativement la situation financière du client.

Dans ce contexte Plani-Phare Inc. s'engage à faire le suivi du dossier du client, c'est ainsi que tous ces objectifs deviendront la pierre angulaire d'un travail professionnel.

Équipe

Anne-Marie Gauthier, Présidente

Pierre-Jacques Gauthier, Vice-président

Hélène Lachance, Adjointe administrative

Yves Mino, Conseiller interne

Lionel Villeneuve, Conseiller externe

Isabelle Savard, Médiatrice matrimoniale

David Avoine, Courtier immobilier RE/MAX

Démarche en planification financière personnelle intégrée

Appliquant, dans chacun des domaines d'intervention, les 10 étapes de la démarche en planification financière personnelle intégrée, le planificateur financier:

Explique la démarche au client et son rôle en tant que planificateur financier
Détermine son mandat avec le client
Effectue une cueillette de données
Détermine les objectifs du client
Analyse la situation actuelle du client
Formule des recommandations et stratégies
Rédige le rapport de planification financière personnelle
Présente le rapport au client
Exécute les recommandations et stratégies appropriées

Vérification du marché « soumission »
Négociation de transactions
Exécution des transactions

Effectue régulièrement le suivi du dossier

Changements fiscaux et légaux
Renouvellement de transaction