Notre personnalité, nos rêves, nos forces ainsi que nos faiblesses reflètent bien souvent l'état de nos finances. Des principes de base doivent être la pierre angulaire d'une bonne stratégie financière.
Le planificateur financier:
Établit les objectifs du client : projet d'entreprises, achat de résidence, études des enfants, etc.
Recueille l'information financière pertinente
Dresse ses états financiers personnels
Établit ses budgets
Effectue un diagnostic à partir de ses états financiers personnels et de ses budgets afin d'atteindre ces objectifs
Établit des stratégies financières et comptables qui permettront de maximiser sa valeur nette tout en respectant ses objectifs
Aide le client pour les démarches à suivre suite aux recommandations (négociation, transaction, vérification du marché, crédit, placement)
