Les placements doivent représenter nos objectifs à réaliser à court, moyen et long termes sans oublier le rôle important que joue notre personnalité dans leur composition. De plus, l'aspect fiscal est une composante importante du rendement de nos placements, ainsi notre stratégie d'investissement doit en tenir compte.
Le planificateur financier:
Établit les objectifs du client
Définit le profil de risque du client
Évalue le marché et ses opportunités (économie, taux d'intérêt, produits, ...)
Vérifie les abris fiscaux disponibles en accord avec les objectifs
Détermine un plan d'action d'épargne, de consolidation et d'atteinte des objectifs
Fait un suivi périodique du rendement via l'atteinte des objectifs et la conjoncture économique pouvant influencer les résultats
